За что блокирует банк счета физических лиц 2020?

Центробанк принимает в 2020 году решение о том, что банк обязан блокировать расчетный счет физического лица в случаи систематического снятия наличных сумм со своего счета при условии, когда счет при этом периодически пополняется со счета ИП или со счета юридического лица.

Банк России планирует внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счёта.Центральный Банк совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учётом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг. В частности из списка планируется убрать операции с высокими комиссиями и заградительными тарифами.

В тоже время к подозрительным операциям планируется отнести регулярное снятие денег физическими лицами, если деньги перечисляются юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем (за исключением таких операций, как перечисление зарплаты, алиментов, пенсий и страховых возмещений).