Когда банки отказывают клиентам в открытии счета?

В правилах банка указано, что они обязаны принимать сбережения физических лиц в безотказном порядке, но все же есть исключения, согласно которым они вправе отказать в открытии счета (вклада, депозита):

-отсутствие паспорта или документа его заменяющего

-поддельный паспорт или паспорт с недопустимыми отметками, помарками, исправлениями

-возраст до 14 лет

-отсутствие у иностранного гражданина (не резидента) миграционной карты и документов, подтверждающих право на пребывание в этой стране

-посроченный паспорт

-причастность к террористическим операциям

-без личного присутствия самого гражданина или его доверенного лица

В остальных случаях банки просто обязаны открыть вам счет и не требовать дополнительных объяснений с вашей стороны.

Очень интересный вопрос. По идее любой человек может прийти в банк и попросить открыть у них счёт - отказать ему вроде бы не в праве, но. Всегда есть это НО, правда? Но в банке очень хорошая внутренняя безопасность. И она всегда проверяет всех клиентов. Так что же может послужить причиной отказа банка клиенту в открытии счёт? На моей памяти (я работаю в банке) мы отказывали только тем людям, которые собирались заниматься обналичкой. Уж не знаю как это выясняют - может клиенты сами признаются, но таким отказывают сразу и - до свиданья!